Taitotalo on suomalainen, vuonna 2019 perustettu koulutusosakeyhtiö ja Suomen suurin ammatillinen aikuisten kouluttaja. Vuonna 2022 Taitotalolle heräsi tarve kilpailuttaa varainhoito sekä hankkia sijoitusomaisuudelle koontiraportointipalvelu. Me saimme kunnian tulla valituksi kumppaniksi projekteihin ja aloitimme yhteistyön vuonna 2023. Haastattelimme Taitotalon talous- ja rahoitusjohtaja Eija Mattilaa ja kysyimme, miten yhteistyömme on sujunut.
Mikä herätti tarpeen varainhoidon kilpailutukselle ja sijoitusomaisuuden koontiraportoinnille?
Taitotalolle oli aikaisemmin perustettu sijoitusvaliokunta ja laadittu sijoitussuunnitelma, joka hyväksytettiin Taitotalon hallituksessa. Tämän jälkeen Taitotalo halusi löytää sopivat varainhoidon kumppanit toteuttamaan pitkäaikaista sijoitustoimintaa ja samalla heillä heräsi tarve sijoitusomaisuuden koontiraportoinnille. He päättivät valita ulkoisen kumppanin auttamaan näissä asioissa.
Löytääkseen sopivan yhteistyökumppanin Taitotalo selvitti Suomessa toimivia koontiraportoinnin tarjoajia sekä varainhoidon kilpailuttajia ja järjesti palveluiden hankkimisesta kilpailutuksen. SFR Advisors tuli valituksi molempiin palveluihin tuottajaksi hyvin laaditun tarjouksen perusteella. Lisäksi Eija uskoi, että me olisimme ketterä kumppani, jonka kanssa yhteistyö olisi helppoa.
Miten kilpailutusprojekti sujui?
Kilpailutuksen tavoitteena oli löytää soveltuvimmat varainhoitajat hallinnoimaan Taitotalon sijoitusomaisuutta sijoitussuunnitelman mukaisesti. Koska Taitotalo on yleishyödyllinen osakeyhtiö, täytyi kilpailutuksen myös noudattaa julkista hankintalakia.
Kilpailutusprosessi alkoi helmikuussa 2023. Aluksi SFR Advisors kävi Taitotalon sijoitussuunnitelman läpi ja määritteli yhdessä Taitotalon kanssa kriteerit ja pisteytykset kilpailutukselle. Kilpailutus julkaistiin maaliskuun lopussa ja palveluntarjoajat jättivät siihen tarjouksia huhtikuun puoleen väliin asti. Tämän jälkeen SFR Advisors vertaili tarjouksia ja koosti niistä yhteenvedon.
Kilpailutukseen sisällytettiin haastatteluvaihe, joka järjestettiin toukokuun loppupuolella. Lopulliset tulokset ja yhteistyö uusien varainhoitajien kanssa aloitettiin kesäkuussa. Rahavarojen luovuttamisessa hyödynnettiin ajallista hajautusta, mikä oli Eijan mielestä hyödyllistä. Yhteistyö valittujen varainhoitajien kanssa on Eijan mukaan alkanut hyvin ja Taitotalo on ollut erittäin tyytyväinen valittuihin kumppaneihin.
Mitä hyötyä haastatteluvaihe toi kilpailutukseen?
Ajatus haastatteluvaiheesta tuli SFR Advisorsilta ja se oli Eijan mielestä erittäin onnistunut lisäys, sillä se toi aivan erilaisen ulottuvuuden kilpailutukseen. Haastattelu antoi mahdollisuuden nähdä millaisten henkilöiden kanssa mahdollisesti tulisi asioimaan tulevaisuudessa. Varainhoitajat saivat myös tilaisuuden perustella valitsemiaan sijoitusinstrumentteja, mikä oli Eijan mielestä mielenkiintoista. Yleisesti Eija koki, että haastatteluvaihe oli hyödyllinen päätöksenteon kannalta.
Mitä hyötyjä kumppanin käyttäminen kilpailutuksessa tarjosi?
Suurin hyöty kumppanin käyttämisestä kilpailutuksen kumppanina oli Eijan mukaan se, että SFR Advisors oli vastuussa prosessista ja huolehti sen kuljettamisesta johdonmukaisesti eteenpäin. SFR Advisors koordinoi tapaamiset ja huolehti, että asiat tulivat tehdyksi. Projekti meni aikataulullisesti ja suunnitellusti maaliin, eikä sen aikana ilmennyt erityisiä haasteita.
Miten koontiraportointi on tukenut Taitotaloa?
Eija kertoo, että raportointi on toiminut hyvin ja vastannut sille asetettuja odotuksia. Taitotalo saa aina puolivuosittain sekä syvällisen koontiraportin, että tiiviin esittelyn hallituksen tarpeisiin. Eija on hyvin tyytyväinen palvelun jouhevuuteen – SFR Advisors hankkii itse kaiken datan suoraan varainhoitajilta, eikä Eijan tarvitse olla välikätenä. Raporttia on myös räätälöity Taitotalon tarpeiden mukaisesti.
Yhteistyön alkuvaiheessa SFR Advisors toimitti Taitotalolle sijoitustoiminnan koontiraportin tiiviimmin, jotta pystyttiin seuraamaan sijoitustoiminnan aloituksen kehittymistä. Koska heidän sijoitustoimintansa on pitkäjänteistä, ei heidän tarvitse Eijan mukaan koko ajan tarkkailla sijoitustensa tilaa, vaan puolivuosittainen raportointi riittää heille nykyään hyvin. Raportointi auttaa heitä seuraamaan sijoitusomaisuuden kehitystä ja varainhoitajien suoriutumista yksinkertaisesti yhdellä formaatilla. Eija kertoo, että on mielenkiintoista seurata, kuka onnistuu ja miten sijoitusomaisuus kehittyy vertailuindeksiin nähden ja miten eri omaisuuslajit pärjäävät ajassa.
Koontiraportointipalvelu on Eijan mukaan heille välttämätön työkalu. Hän kertoo, että vastaavanlaisen raportin tuottaminen itse varainhoitajien toimittamista raporteista olisi heille mahdotonta, sillä raportit eroavat toisistaan niin paljon. Ilman koontiraportointipalvelua, eivät he saisi hyvää kokonaiskuvaa omaisuudestaan, eivätkä he voisi vertailla varainhoitajia toisiinsa.
Miten yhteistyö SFR Advisorsin kanssa on sujunut?
Eija kertoo, että yhteistyö on ollut ketterää ja SFR Advisorsia on aina ollut helppo lähestyä. Hän korostaa, että luotto toimintaan on koko yhteistyön ajan ollut korkea ja palvelu on toiminut hyvin. Erityisen tyytyväinen hän on ollut asiakaspalvelun laatuun.
Mitä vinkkejä antaisitte muille sijoittajille, jotka pohtivat varainhoidon kilpailutusta tai sijoitusomaisuuden koontiraportoinnin hankkimista?
Eija suosittelee lämpimästi käyttämään ulkopuolista asiantuntijaa yhteistyökumppanina vastaavanlaisissa prosesseissa. Erityisesti kilpailutus vaatii hyvin suunniteltua aikataulutusta, koordinoimista, yhteydenpitoa ja osaamista itse kilpailutuksen tekemisestä. Hänen mukaansa mukaan kannattaa ottaa ulkopuolinen taho, sillä he voivat nostaa esiin asioita myös oman ajattelun ulkopuolelta, mikä tuo kilpailutukseen lisää syvyyttä. Etenkin jos organisaatiolla ei ole sisäistä osaamista tai resursseja omasta takaa, niin palvelu kannattaa ulkoistaa. Ulkoistaminen voi tuoda aikasäästöjen lisäksi myös kustannussäästöjä.
Kaipaatko apua varainhoidon kilpailuttamiseen tai sijoitusomaisuuden koontiraportointiin?
Meiltä löytyy kokemusta erilaisten varainhoidon kilpailutusten toteuttamisesta useiden vuosien ajalta ja hallitsemme niin julkisen hankintalain alaiset kilpailutukset, kuin myös kilpailutukset ilman julkisen hankintalain rajoitteita. Koontiraportointipalvelumme tekee sijoitusomaisuuden seuraamisesta helppoa ja mahdollistaa yksittäisten varainhoitajien ja salkkujen ja strategioiden keskinäisen vertailun.
