SFR Advisors asiakastarina - Nivalan kaupungin sijoitustoiminnan perusteiden päivittäminen ja varainhoidon kilpailutus
Vuonna 2023 toimimme Nivalan kaupungin kumppanina sijoitustoiminnan perusteiden päivittämisessä ja varainhoidon kilpailuttamisessa. Kysyimme Nivalan talousjohtajalta Ulla Alinilta, miten yhteistyömme sujui.
Mikä käynnisti tarpeen sijoitustoiminnan perusteiden päivittämiselle ja varainhoidon kilpailuttamiselle ja miten SFR Advisors valikoitui kumppaniksi niihin?
Ullan mukaan Nivalan kaupungin sijoitusstrategia oli uudistamisen tarpeessa ja aluksi tehtiinkin päätös vain sen päivittämisestä. Varainhoidon kilpailutus tuntui luonnolliselta seuraavalta askeleelta tämän jälkeen, sillä senkin edellisestä toteuttamisesta oli jo kulunut aikaa.
SFR Advisors oli tuottanut Nivalan kaupungille vuonna 2017 kattavan kustannus- ja tuottoanalyysin, joka avasi salkun rakennetta sekä kustannusten ja tuottojen muodostumista. Ullan aloittaessa roolissaan vuonna 2018 hän tutustui tähän analyysiin ja se jäi hänelle mieleen positiivisesti. Vuonna 2023 olimme Nivalan kaupunkiin yhteydessä heidän sijoitustoiminnan tarpeisiinsa liittyen, mikä toimi aloitteena uudelle yhteistyölle.
Ennen yhteistyökumppanin valintaa Ulla kertoi tehneensä markkinakartoitusta vastaavien palveluiden tarjoajista Suomessa. SFR Advisors päätyi valituksi aiempien positiivisten kokemuksien sekä laatimamme sopivan tarjouksen perusteella.
Mitkä olivat projektien tavoitteet?
Ulla kertoi, että Nivalan kaupungin sijoitustoiminnan perusteisiin haluttiin saada mukaan enemmän joustoa ja tarkennuksia, jotta se tukisi paremmin salkunhoitajien työtä. Tämä onnistui Ullan mukaan hyvin. Allokaatioihin saatiin lisää joustoa ja vaihtoehtoisten sijoitusten painotusta salkussa nostettiin hieman.
Kilpailuttamisen yhtenä tavoitteena oli tarkastella sijoitustoiminnan kustannuksia ja selvittää, voisiko niitä saada alaspäin. Ulla kertoi, että kilpailutuksen myötä kokonaiskustannustasoa onnistuttiinkin laskemaan. Kustannustason päivittämisen lisäksi Nivalan kaupungin toiveena oli saada toimenpiteillä nostettua sijoitussalkun tuottoa. Tästä kuitenkin tietää paremmin vasta tulevaisuudessa, kun tarkastellaan, miten valituilla varainhoitajilla on mennyt.
Miten projektit etenivät?
Sijoitustoiminnan perusteet päivitettiin ensin keväällä 2023. Päivittämistä varten kokoustettiin muutaman kerran, jonka jälkeen SFR Advisors luonnosteli uuden version periaatteista. Periaatteet esiteltiin Nivalan kaupunginhallitukselle, joka hyväksyi ne. Tämän jälkeen kaupunginhallitus teki päätöksen myös varainhoidon kilpailutuksen toteuttamisesta.
Kilpailutusprosessi starttasi syyskuussa 2023, jonka jälkeen kilpailutusta määriteltiin noin kuukauden ajan. Varainhoitajien tarjoukset saapuivat marraskuun lopussa ja joulukuussa SFR Advisors oli analysoinut kilpailutuksen ensimmäisen vaiheen tulokset. Kilpailutusprosessiin sisällytettiin myös haastatteluvaihe, joka toteutettiin tammikuussa 2024. Haastatteluihin kutsuttiin ensimmäisen vaiheen vertailulomakkeiden perusteella parhaiten menestyneet varainhoitajat, joiden oli mahdollista tulla valituksi haastatteluista saatavien pisteiden perusteella.
Haastattelut pidettiin Nivalassa ja varainhoitajia arvioitiin tarkasti laaditun strukturoidun lomakkeen avulla. Ullan mukaan oli hyödyllistä prosessin kannalta, että päättäjät pääsivät tapaaman ja kuulemaan palveluntarjoajia kasvotusten. Haastattelut toivat projektiin lisäarvoa ja helpottivat päätöksentekoa.
Mitkä olivat projektien suurimmat hyödyt?
Ullan mukaan SFR Advisors organisoi, aikataulutti, vaiheistutti ja toteutti projektit. Erityisesti varainhoidon kilpailutus vaatii paljon resursseja ja ilman kumppania se olisi ollut turhan suuri hanke Nivalan kaupungille. Hänen mukaansa arjessa ei välttämättä ole aina mahdollista käyttää tarpeeksi aikaa tällaisiin projekteihin, joten on hyvä että mukana on erityisosaamista omaavat asiantuntijat, jotka tietävät mitä pitää tehdä.
Yhteistyön aikana myös Nivalan kaupungin tietämys aiheesta lisääntyi ikään kuin sivutuotteena. Projektien myötä päästiin tutustumaan laajemmin kaupungin sijoitustoiminnan kehittämiseen, mikä antoi paljon informaatiota siihen osallistuneille.
Miten yhteistyö SFR Advisorsin kanssa sujui?
SFR Advisorsin kanssa toimiminen oli Ullan mukaan miellyttävää ja mukavaa. Hän nostaa esille, kuinka vastaavanlainen prosessi voisi olla työläs toteuttaa, mutta tämä yhteistyö ei kuitenkaan tuntunut raskaalta. Erityisen onnistuneeksi Ulla nostaa kommunikaation. Tapaamisissa oli rento tunnelma ja Nivalan kaupunki pystyi kysymään asiantuntijoiltamme kaikenlaisia projekteihin liittyviä asioita, joihin sai aina vastaukset. Lisäksi Ulla korostaa SFR Advisorsin aitoa innostuneisuutta aihetta kohtaan, mistä sai energiaa myös omaan tekemiseen.
Nivalan kaupungin tarpeet tuli Ullan mukaan huomioitua projekteissa todella hyvin. Varainhoidon kilpailutuksen toteuttaminen hankintalain alaisena on tarkkuutta vaativa, haastava prosessi, jonka käytännön toteutukseen Ulla koki saaneensa tarpeeksi tukea. SFR Advisorsin palvelut olivat hyvin kokonaisvaltaisia ja Ulla kertoi, ettei missäkään vaiheessa tuntunut siltä, että vastuu olisi yhtäkkiä loppunut. Apua sai aina kilpailutuksen joka vaiheessa.
Oliko varainhoidon kilpailutuksen prosessissa jotain yllättävää?
Ulla kertoo, kuinka projektissa tuli yllätyksenä sen helppous, sillä hän ei ollut uskaltanut odottaa sen menevän niin sujuvasti. Etukäteen Ulla ei osannut kuvitella, kuinka monimutkainen kilpailutusprosessi on ja kuinka tarkkana kaikista yksityiskohdista tulee olla. SFR Advisors teki kuitenkin kilpailutuksen Nivalan kaupungille helpoksi organisoimalla projektin ja vastaamalla sen käytännön toteutuksesta.
Mitä vinkkejä antaisit muille sijoittajille, jotka pohtivat varainhoidon kilpailuttamista tai sijoitussuunnitelman päivittämistä?
Ullan mukaan asiantuntemusta kannattaa hyödyntää ja hän koki, että tämä projekti oli oikea paikka heille käyttää ulkoista asiantuntijaa.
Tarvitsetko riippumattoman ammattilaisen tukea sijoitustoimintanne kehittämiseksi?
Me SFR Advisorsilla autamme yhteisöllisiä sijoittajia kehittämään sijoitustoimintaansa sekä saavuttamaan aika- ja kustannussäästöjä. Tarjoamme parempia resursseja päätöksenteon tueksi ja mahdollistamme asiakkaillemme keskittymisen raskaiden sijoitussuunnittelusuunnittelu-, kilpailutus- ja raportointiprosessien sijaan siihen, mikä heille on tärkeää. Tutustu kaikkiin palveluihimme tarkemmin täällä!